金融理财产业如今是遭到大家亲密关注的产业，但还是有诸多人呢对其不了解，这次咱们专访了金融理财师郝刚，让他来谈谈吧!

　　请问您是怎样找到这份工作的?

　　郝刚：首先是通过招聘会进入了银行。可是我最近取得了AFP认证后，就以从事有针对的顾客理财服务。

　　在工作岗位上，每天都要做些什么?

　　郝刚：每天的工作并不是很有规律，可是针对顾客，主要有这么几个理财阶段，这些就是我工作的内容。

　　1、建设与顾客的关系

　　解释并以书面方式说明将向顾客提供的服务，严格界定我以及顾客各自的责任。并对其薪酬给付形式向顾客明确说明。理财师与顾客应就合作期限及决策形式达成一致。

　　2、收集顾客金融信息，包含顾客理财目的

　　向顾客收集有关信息，就顾客个人生活目的及理财目的的设想进行讨论，完成讨论和施行决策的时间框架，并对风险做出评价。

　　3、分析评价顾客财务情况

　　分析并评价顾客的情况并就需求采取的理财方法做出决策。咱们依据顾客所需求的服务类型，可以提供的理财倡议包含资产、负债、现金流、安全覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。

　　4、起草并提出金融理财倡议及备选方案

　　5、施行实现目的的计划，并监视方案的履行

　　及时向顾客做出阶段性讲演，回顾总结计划的施行并根据状况的变革对理财计划做出修改。

　　工作需求什么样的知识技能和经验?

　　郝刚：当然，最根本的是要有比较扎实的知识功底，对金融业也要有比较深的认识。要有必定的在金融领域工作的经验。再就是要通过AFP认证等等。同时它也是对个人的分析水平和沟通技巧的考验。

　　工作对所学专业的要求?

　　郝刚：在国内这是个新兴的工作吧，所以专业性还算比较强。

　　工作的初级和中级薪水是多少?

　　郝刚：这个就不好说了，由于这涉及到具体的顾客和如今我所在的职务。可是刚刚做经理的时候，月薪也就4000元多一些吧。如今可能有个10000元左右。

　　什么样的个人质量和水平对工作的成功是有协助的?

　　郝刚：就我个人而言，我觉得与人良好的沟通和交流可以协助你成功。再者就是对待工作要有一份诚意。有诚意的作品才可能令别人满意，特别是咱们为别人做理财的，要从他的角度出发，把他的财富像管理本人的一样，细心、稳健。

　　加入什么样的培训得到什么证书对工作有协助?

　　郝刚：如果要成为这个领域的从业人员，加入一些有助于通过AFP认证和CFP认证的培训并获得证书是必需的。

　　什么渠道可以助我了解该行业?

　　郝刚：如果有机会可以学习一些金融理财投资等等的知识，到一些银行做一些理财征询也是有协助的。

　 您所在的职位的职业晋级路线?

　　郝刚：职位只是职业的进步阶段罢了，由于在银行还根本上是塔形结构的人员形成。个人晋级路线也就是如此。

　　您是如何看待这项工作的进步前景?

　　郝刚：将来的世界是一个愈加关注财富的世界，所以我相信为了理财而生的这项工作会有更远大的前景。

　　如何在学校进步本人才能迎合以后的就业，请给出一点倡议?

　　郝刚：好好学习专业知识，同时要丰富视野，广泛涉猎。

　　要关注社会。了解社会的进步对人才的需要。重要的是要建设起正当的思维形式。良好的思维和深化实践的人，才能在个人的成长道路一直发掘出潜力。

　　非本领域人员如何进入该行业?

　　郝刚：教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准的“4E”标准是从业的要求，所以非本领域人员要进入就首先做到这四点，然后加入相干的认证考试以获得进入的凭证。

　　通过对郝刚的采访，我收获诸多，看来要胜任一个岗位还真的不容易，发现从一个学生到一个职业人还有很长的距离，要求把握的东西真多，所以我觉得咱们大学生在大学时期得确定职业目的，并为这个职业目的做好预备，等毕业的时候才能顺利找到本人青睐的工作。


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